本课程 · 第 7/8 课
简单来说
香港的银行须按《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（第615章）做客户尽职审查，是否开户由各银行自行决定，不保证获批。一般须提供公司成立文件、股权结构、实际控制人、业务内容和资金来源证明；海外或内地业主的审查时间可能较长。
香港的银行必须遵守反洗钱及反恐融资规定，进行客户尽职审查。这是按风险为本的做法，是否接受某个客户由各银行自行决定。
通常要求提供的信息：
- 公司注册证书、商业登记证、公司章程以及股东名册和董事名册；
- 董事、业主及最终控制公司的人的身份和地址证明；
- 业务模式说明、预期交易量、主要供应商、客户和国家；
- 网络商家的网站、平台卖家账户和发票样本；
- 资金及财富来源证明。
涉及跨境资金流、高风险商品或代名人持有的业务模式，银行会看得特别仔细。一家银行拒绝后，向另一家清楚解释情况再申请是常见做法。金管局已发出指引，鼓励银行采取风险为本、相称的做法。部分银行和数码服务商也为小型企业提供简化的商业账户，服务水平不一。
在业务开始收款之前开好账户，可以避免与支付服务商之间的延误。
法律依据与资料来源
法律依据
- Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance (Cap. 615)
以上是写给企业主的一般信息，不构成法律、税务或专业意见。规定会变，行动前请先查看原始来源，或咨询持牌专业人士。
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