本課程 · 第 7/8 課
簡單來說
不一定獲批。香港銀行開戶前須按打擊洗錢規定審查客戶，網店公司一般要提供公司成立文件、股權結構、實際控制人、業務內容和資金來源證明。海外東主的審查時間可能更長。
香港的銀行必須遵守《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（第615章）的規定，並進行客戶盡職審查。這是基於風險的程序，是否接受客戶由各銀行決定。
銀行常索取的文件包括：
- 公司註冊證書、商業登記證、組織章程細則，以及成員及董事登記冊；
- 董事、東主及最終控制公司人士的身分及地址證明；
- 業務模式描述、預計交易量、主要供應商、客戶及國家；
- 電子商務業務的網站、平台賣家帳戶和發票樣本；
- 資金及財富來源的證明。
涉及跨境資金流動、高風險貨品或代名人東主的業務模式，銀行會特別留意。如果一間銀行拒絕，向另一間清楚解釋後再申請並不罕見。香港金融管理局曾發出指引，鼓勵銀行採取風險為本、相稱的做法。部分銀行和數碼服務商亦為小型企業提供簡化的商業戶口，服務水平各有差異。
在業務開始收款之前先開立戶口，可以避免與支付服務商之間的延誤。
法律依據與資料來源
法律依據
- Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance (Cap. 615)
以上為給企業東主的一般資訊，並不構成法律、稅務或專業意見。規例或會更改，行事前請先查閱原始資料，或諮詢持牌專業人士。
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